Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeyle para transferleri ve uzaktan müşteri kabul süreçlerinde kapsamlı değişiklikler hayata geçirildi.
Kara para aklama ve mali suçlarla mücadele amacıyla hazırlanan düzenleme kapsamında, adres doğrulaması yapılmadan para çekme ve transfer işlemlerine izin verilmeyecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan tebliğe göre, finans kuruluşlarının müşteri kabul süreçleri ile para transferlerine ilişkin kurallar yeniden şekillendirildi.
Yabancılar İçin Sıkı Kimlik Doğrulaması
Yeni düzenleme kapsamında, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik doğrulama işlemleri uzaktan gerçekleştirilebilecek. Ancak bu süreç daha sıkı kurallara bağlandı. ICAO standartlarına uygun ve NFC özellikli pasaportlarla yapılacak doğrulama işlemleri, yalnızca özel eğitim almış personelin gerçekleştireceği görüntülü görüşmeler aracılığıyla yapılacak.
Pasaport çipinde yer alan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin birebir eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşme sağlanamaması halinde müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek.
Adres Doğrulaması Şartı
Uzaktan müşteri kabulü sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içerisinde doğrulanması zorunlu hale getirildi. Adres teyidi; ikametgah belgesi, son üç aya ait fatura veya resmi veri tabanları üzerinden yapılabilecek.
Adres doğrulama işlemi tamamlanmadan müşterilerin para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Kısıtlama
Finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmeleri doğrultusunda belirledikleri bazı ülkelerin vatandaşlarını uzaktan müşteri olarak kabul etmeyebilecek.
Para Transferlerine Ek Denetim
Yeni açılan hesaplara yapılacak para transferleri yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı banka hesapları üzerinden gerçekleştirilebilecek. Yurt dışından açılan hesaplara da sadece hesap sahibinin kendi adına bulunan hesaplardan para gönderilebilecek.
MASAK’a Düzenli Raporlama Zorunluluğu
Düzenleme kapsamında finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin güvenlik önlemleri ve istatistiki verileri üçer aylık dönemler halinde MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak. Ayrıca kullanılan sistem ve prosedürlere ilişkin bilgilerin, müşteri kabulünden itibaren bir ay içerisinde kuruma iletilmesi gerekecek.
Yetkililer, yeni uygulamanın mali suçlarla mücadelede önemli bir adım olduğunu belirtirken, finansal işlemlerde güvenliğin de önemli ölçüde artırılmasının hedeflendiğini ifade ediyor.
